《防范和處置非法集資條例》 5月1日正式實(shí)施

《防范和處置非法集資條例》即將實(shí)施。5月1日以后，因參與非法集資產(chǎn)生的損失自行承擔(dān)！那么，什么是非法集資，有什么樣的形式和危害呢？今天浦發(fā)銀行就帶您來了解一下非法集資的相關(guān)知識。

非法集資的定義

非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息，或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對象吸收資金的活動(dòng)。

非法集資具有非法性、利誘性和社會性。

非法集資問題的工作原則

國家禁止任何形式的非法集資,對非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

非法集資如何防范

1.監(jiān)測預(yù)警

地方政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)對非法集資的監(jiān)測預(yù)警。行政主管部門、監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化日常監(jiān)督管理。

2.嚴(yán)格準(zhǔn)入

除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌” 等字樣或者內(nèi)容。

3.廣告信息管理

除國家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。

相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測，經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資。

4.宣傳教育

建立中央和地方上下聯(lián)動(dòng)的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制；

地方各級人民政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作;

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動(dòng);新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

5.如何舉報(bào)

國家鼓勵(lì)對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。

處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專欄，接受舉報(bào),及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

非法集資如何處置

1.調(diào)查認(rèn)定

對本行政區(qū)域內(nèi)涉嫌非法集資行為的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

2.調(diào)查措施

處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為,可以采取下列措施:

進(jìn)入涉嫌非法集資的場所進(jìn)行調(diào)查取證；

詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對有關(guān)事項(xiàng)作出說明；

查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶，調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件，與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查不得拒絕、阻礙。

3.處置措施

處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施:

查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)；責(zé)令非法集資人、 非法集資協(xié)助者追回、變價(jià)出售相關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金;

經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門決定,按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機(jī)關(guān)，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境。

4.清退資金

非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

清退集資資金來源包括

(1)非法集資資金余額;

(2)非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益;

(3)非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益;

(4)非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn);

(5)在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益;

(6)可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

法律責(zé)任

對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。

非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書;對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí)，先清退集資資金。

以上就是對非法集資的一個(gè)簡單介紹。浦發(fā)銀行提醒您，非法集資不受法律保護(hù)！存款，購買理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、信托等金融產(chǎn)品，請選擇有資質(zhì)和正規(guī)金融機(jī)構(gòu)！

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