工行鎮(zhèn)江潤州鎮(zhèn)句支行高效推進防范電信詐騙工作

金山網(wǎng)訊 近年來，電信網(wǎng)絡詐騙案件頻發(fā)，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全和社會穩(wěn)定。工行鎮(zhèn)江潤州鎮(zhèn)句支行始終堅持以人民為中心的發(fā)展思想，積極履行社會責任，將防范電信詐騙作為一項重要工作常抓不懈，取得顯著成效。

強化科技賦能，筑牢安全防線。該行充分利用現(xiàn)有科技手段，不斷提升風險防控能力，筑牢防范電信詐騙的安全防線。一是加強賬戶管理。嚴格落實賬戶實名制要求，加強對開戶人身份信息的核查，充分利用人臉識別、互聯(lián)網(wǎng)核查等技術手段，有效識別和攔截異常開戶行為。同時，加強對存量賬戶的排查清理，對長期不動戶、一人多戶等異常賬戶采取管控措施，從源頭上遏制電信詐騙犯罪。二是完善交易監(jiān)控。建立完善的風險交易監(jiān)控系統(tǒng)，對賬戶交易進行實時監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)和攔截異常交易。針對電信詐騙犯罪特點，設置專門的監(jiān)控模型和規(guī)則，對高風險交易進行重點監(jiān)控，并采取延遲到賬、電話核實等風險控制措施，有效阻斷詐騙資金轉移。三是加強技術防范。積極運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術，不斷提升風險識別和攔截能力。與公安機關、通信管理部門等建立信息共享機制，及時獲取電信詐騙犯罪的最新動態(tài)和特征，不斷優(yōu)化風險防控策略，提升防范電信詐騙的精準度和有效性。

加強宣傳教育，提高防范意識。該行積極開展防范電信詐騙宣傳教育活動，不斷提高員工和客戶的防范意識和能力。一是加強員工培訓。定期組織員工開展防范電信詐騙知識培訓，學習相關法律法規(guī)、典型案例和防范技巧，提高員工識別和應對電信詐騙的能力。同時，將防范電信詐騙納入新員工入職培訓內(nèi)容，確保每位員工都具備基本的防范意識和技能。二是豐富宣傳形式。充分利用營業(yè)網(wǎng)點、官方網(wǎng)站、手機銀行、微信公眾號等渠道，通過懸掛橫幅、播放宣傳片、發(fā)放宣傳資料、推送風險提示等方式，向廣大客戶普及防范電信詐騙知識，揭露常見詐騙手法，提高客戶的風險防范意識。三是開展主題活動。結合“金融知識普及月”“防范電信詐騙宣傳周”等活動，組織開展形式多樣、內(nèi)容豐富的主題宣傳活動，走進社區(qū)、學校、企業(yè)等，面對面地向社會公眾宣傳防范電信詐騙知識，營造全民反詐的濃厚氛圍。

加強協(xié)作配合，形成工作合力。該行積極與轄區(qū)派出所協(xié)作配合，形成防范電信詐騙的工作合力。一是建立聯(lián)動機制。與公安機關建立快速查詢、凍結涉案資金的工作機制，積極配合公安機關開展案件偵破工作，最大限度挽回受害群眾損失。二是加強信息共享。及時獲取電信詐騙犯罪的最新動態(tài)和特征，為風險防控提供信息支持。（盛佳穎）