金山網(wǎng)訊 為堅(jiān)決筑牢金融安全防線，有效應(yīng)對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)、手段翻新的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)，全面提升一線營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力與應(yīng)急處置效率，8月14日，工行鎮(zhèn)江分行營(yíng)業(yè)部成功開(kāi)展了防范電信詐騙三級(jí)聯(lián)動(dòng)實(shí)戰(zhàn)演練。此次演練以“貼近實(shí)戰(zhàn)、檢驗(yàn)預(yù)案、錘煉隊(duì)伍、筑牢防線”為核心目標(biāo)，深度檢驗(yàn)省行、市行、營(yíng)業(yè)部三級(jí)機(jī)構(gòu)在應(yīng)對(duì)突發(fā)電信詐騙事件時(shí)預(yù)警、響應(yīng)、攔截以及與公安反詐中心處置的全鏈條協(xié)作效能，為保障客戶資金安全提供有力支撐。

謀定后動(dòng)，預(yù)案先行。演練前，省行、市行、營(yíng)業(yè)部三級(jí)機(jī)構(gòu)高度重視，組建專項(xiàng)工作小組。安全保衛(wèi)條線領(lǐng)導(dǎo)依據(jù)最新詐騙類型及典型案例，精心設(shè)計(jì)了業(yè)務(wù)場(chǎng)景演練腳本，確保演練的針對(duì)性與復(fù)雜性。該行細(xì)化演練流程，明確涉及演練網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)室的柜員、大堂經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)主管、網(wǎng)點(diǎn)主任、安保人員等各崗位具體職責(zé)與響應(yīng)動(dòng)作，并預(yù)設(shè)多種突發(fā)變量以強(qiáng)化應(yīng)變考驗(yàn)。網(wǎng)點(diǎn)全員參與預(yù)案學(xué)習(xí)，集中培訓(xùn)最新反詐政策、話術(shù)識(shí)別技巧、賬戶異常特征及分行緊急止付系統(tǒng)操作流程，確保人人過(guò)關(guān)、職責(zé)清晰。

真演實(shí)練，聯(lián)動(dòng)迅捷。演練嚴(yán)格模擬真實(shí)業(yè)務(wù)環(huán)境，采取“不打招呼、隨機(jī)觸發(fā)”方式展開(kāi)。演練中，一名由網(wǎng)點(diǎn)員工扮演的“客戶”在辦理大額存單取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，其描述的可疑取現(xiàn)用途、焦急的神色以及不停接打電話的舉動(dòng)，立即引起當(dāng)值柜員的高度警覺(jué)。柜員在穩(wěn)住“客戶”的同時(shí)，迅速啟動(dòng)內(nèi)部預(yù)警機(jī)制——大堂經(jīng)理安撫“客戶”，運(yùn)營(yíng)主管第一時(shí)間復(fù)核賬戶信息及交易背景，依據(jù)分行近期風(fēng)險(xiǎn)提示與智能風(fēng)控平臺(tái)查詢，判定存在高度電信詐騙嫌疑，網(wǎng)點(diǎn)主任同步連線“110”公安反詐中心模擬聯(lián)動(dòng)處置。安保人員迅速就位，維持現(xiàn)場(chǎng)秩序，大堂經(jīng)理做好客戶安撫預(yù)案。整個(gè)演練過(guò)程緊張有序，信息傳遞高效準(zhǔn)確，指令執(zhí)行堅(jiān)決果斷，三級(jí)機(jī)構(gòu)響應(yīng)環(huán)環(huán)相扣、無(wú)縫銜接，成功在模擬資金轉(zhuǎn)出前實(shí)施攔截。

復(fù)盤(pán)精進(jìn)，鞏固成效。演練結(jié)束后，該行立即組織涵蓋所有參演層級(jí)與崗位的深度復(fù)盤(pán)評(píng)估會(huì)。公安刑偵支隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此次三級(jí)聯(lián)動(dòng)實(shí)戰(zhàn)演練高度肯定，并提出了優(yōu)化預(yù)警信號(hào)傳遞便捷性的建議。分行安全保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)指出此次三級(jí)聯(lián)動(dòng)響應(yīng)機(jī)制運(yùn)轉(zhuǎn)高效，特別是智能風(fēng)控平臺(tái)的精準(zhǔn)識(shí)別與快速指令下達(dá)體現(xiàn)了科技賦能反詐的顯著成效，但也提示需進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)新型洗錢手法的識(shí)別能力。省行安全保衛(wèi)領(lǐng)導(dǎo)聚焦執(zhí)行層面，表?yè)P(yáng)了一線員工敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)范的處置流程，同時(shí)建議增加針對(duì)客戶溝通技巧和后續(xù)處置的建議。大家一致認(rèn)同，此類多層級(jí)、無(wú)腳本、強(qiáng)對(duì)抗的實(shí)戰(zhàn)演練是錘煉反詐防線的有效方式，后續(xù)將推動(dòng)其常態(tài)化、制度化。（趙海鈺）