金山網(wǎng)訊 為扎緊非法集資的“風(fēng)險(xiǎn)籬笆”，中國(guó)工商銀行鎮(zhèn)江分行按照省分行部署，以“嚴(yán)之又嚴(yán)”的標(biāo)準(zhǔn)、“細(xì)之又細(xì)”的態(tài)度，在全行常態(tài)化推進(jìn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控工作。  

強(qiáng)化源頭防控，練精“火眼金睛”。堅(jiān)持做好新開(kāi)戶實(shí)地盡職調(diào)查，開(kāi)戶前先把客戶身份“摸透”——不僅要查開(kāi)戶理由合不合理，還要嚴(yán)審企業(yè)、個(gè)體工商戶的名稱(chēng)與經(jīng)營(yíng)范圍，實(shí)地看辦公場(chǎng)所、人員分布、經(jīng)營(yíng)設(shè)施是不是“真家伙”；更要通過(guò)“融安e信”查法定代表人、授權(quán)代理人有沒(méi)有失信記錄，單位有沒(méi)有“黑歷史”。針對(duì)存量主體受益人備案工作，一方面建好了“備案提示臺(tái)賬”，將該提醒的客戶都記錄下來(lái)；另一方面主動(dòng)用電話、短信、微信“多管齊下”聯(lián)系客戶，讓他們明白備案不是“添麻煩”，而是“防風(fēng)險(xiǎn)”，引導(dǎo)大家積極配合守住風(fēng)險(xiǎn)的“第一道關(guān)口”。  

強(qiáng)化監(jiān)測(cè)預(yù)警，堵死“風(fēng)險(xiǎn)漏洞”。堅(jiān)持用科技“賦能”，打造“前置排查－動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)－精準(zhǔn)處置”的閉環(huán)管控體系。借助反洗錢(qián)系統(tǒng)、智能風(fēng)控前置系統(tǒng)，客戶辦業(yè)務(wù)時(shí)同步“掃描”賬戶風(fēng)險(xiǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)擋在營(yíng)業(yè)前端，從源頭把牢“安全門(mén)”；認(rèn)真履行涉嫌非法集資資金異動(dòng)排查職責(zé)，運(yùn)用違規(guī)智能識(shí)別系統(tǒng)、多維立體智能監(jiān)測(cè)等“工具”深挖數(shù)據(jù)，一旦發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或案件線索，立刻向上級(jí)報(bào)告——信息傳得快，處置才能更及時(shí)。  

強(qiáng)化警銀協(xié)作，織密“防控網(wǎng)絡(luò)”。深化“警銀聯(lián)動(dòng)”，和公安機(jī)關(guān)一起搞專(zhuān)項(xiàng)治理、一起做風(fēng)險(xiǎn)篩查，還聯(lián)合舉辦防范非法集資知識(shí)普及活動(dòng)——把“伙伴關(guān)系”越做越緊。凝聚“1+1＞2”的協(xié)同優(yōu)勢(shì)，一旦出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)情況，能快速反應(yīng)、緊密配合、精準(zhǔn)處置，一起守好地區(qū)金融穩(wěn)定的“大門(mén)”，護(hù)好老百姓的“錢(qián)袋子”，發(fā)揮更大的作用。（蔣瑩）