金山網訊　近年來，反洗錢工作已成為金融機構風險防控的重中之重。鎮江新區支行緊密結合轄內各網點自身業務的特點，以“四個著力”為抓手，系統性推進反洗錢工作，取得了顯著成效，為維護區域金融安全穩定作出了積極貢獻。

著力建立完善反洗錢內控體系

該行高度重視反洗錢工作，多次強調反洗錢工作的重要意義，構建權責清晰、運行有效的反洗錢內控機制，明確各崗位職責，確保反洗錢工作落到實處。與此同時，該行依據上級行《客戶洗錢分險風類管理辦法》《大額交易和可疑交易報告管理辦法》等反洗錢規章制度，結合該行轄內各網點客戶群體特征、重點業務類型等特點，細化了適用于本支行的反洗錢操作實施細則，涵蓋了客戶身份識別、大額和可疑交易監測報告、資料保存等各個環節，確保每項業務、每筆操作都有章可循。

著力嚴格執行客戶身份識別

客戶身份識別是預防洗錢風險的第一道防線。該行始終秉持“了解你的客戶”原則，將盡職調查貫穿于業務始終，聚焦個人新開卡、企業新開戶、網銀調額、大額轉賬等重點業務與關鍵環節的審慎核查。對在校學生、異地務工人員等群體新開卡時，除身份證聯網核查外，還增加開戶目的及用途的合理性詢問，對于短期內頻繁開戶、他人陪同開戶等異常情形，婉拒開戶。在企業新開戶環節，除審核營業執照、法定代表人身份證等基本資料外，還通過融安e信、e企查、全球信息咨詢平臺、上門實地盡調等方式，充分了解企業實際經營狀況，重點核實企業經營范圍與開戶目的的合理性，嚴防空殼公司、非法經營主體開戶。

著力全面開展員工反洗錢培訓

該行為全力提升員工的反洗錢意識和能力，不定期通過晨會、班后會、內部郵箱等渠道，持續傳達反洗錢工作的重要性，營造“反洗錢人人有責”的合規文化氛圍。該行不僅將網點基層員工，還將各網點負責人、支行各部室負責人、支行分管領導等納入反洗錢培訓體系，培訓內容不僅包括反洗錢法律法規、監管政策、行內規章制度等知識，更是結合典型案例，講解當前洗錢的新手法、新趨勢，提高集體辨析風險能力。

著力提升精準識別風險能力

該行充分利用總行、省分行反洗錢監測系統，設置貼合客戶特征的風險標簽。每日由各網點運營主管負責處理對個金智能風控系統以及反洗錢工銀BRAINS系統推送的風險任務核查、反洗錢盡職調查回復、風險提示處理等，結合客戶身份、歷史交易習慣、資金流轉關系等進行深度分析，全面提高核查質量。（李留琴）