開卡每天有百元報(bào)酬？民生銀行鎮(zhèn)江支行堵截一起出租出借賬戶風(fēng)險(xiǎn)事件

金山網(wǎng)訊  記者從民生銀行鎮(zhèn)江支行獲悉，民生銀行鎮(zhèn)江丹陽支行工作人員于日前在審核客戶身份時(shí)，發(fā)現(xiàn)端倪，成功堵截一起老年客戶出租出借賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

原來當(dāng)天，老年客戶眭阿姨來到民生銀行丹陽支行要求辦理借記卡，廳堂人員按照“了解你的客戶”原則進(jìn)行身份審核，發(fā)現(xiàn)該客戶身份證地址在城西，但銀行網(wǎng)點(diǎn)在城東，距離較遠(yuǎn)，而且客戶年紀(jì)較大并不適合來回奔波，隨后又詢問開戶目的和用途。眭阿姨表述模糊，僅說是為了存錢，于是廳堂人員叫來支行監(jiān)控崗，在進(jìn)一步的問詢中得知眭阿姨已退休，辦理借記卡主要用于轉(zhuǎn)賬，但對每月大概的交易量和交易金額閃爍其詞，眭阿姨說自己之前參加過非法集資被騙，自信不會再上當(dāng)了。

從客戶的投資經(jīng)歷可以看出，該客戶風(fēng)險(xiǎn)意識薄弱，再次被騙的可能性較大。于是監(jiān)控崗直接詢問眭阿姨是否有人要求她開卡，然后再按要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。眭阿姨面露猶豫之色，要求工作人員詳細(xì)說說其中的“門門道道”。監(jiān)控崗向眭阿姨詳細(xì)講解了出租出借銀行卡和利用賬戶洗錢、詐騙的特點(diǎn)及危害，由此獲得了眭阿姨的信任。眭阿姨表示，其經(jīng)朋友介紹要求在多個(gè)股份制銀行開卡，開卡后“對方”就會有一筆資金轉(zhuǎn)入銀行卡中，只要按“對方”的要求將這筆資金轉(zhuǎn)出，按要求操作，每天能拿到上百元的報(bào)酬，而眭阿姨對于轉(zhuǎn)賬的交易對手、用途一概不知，明顯是將本人賬戶借由他人過渡資金。經(jīng)過工作人員勸說后，眭阿姨意識到了出租出借賬戶觸及了法律底線，打消了開卡賺錢的念頭，并對支行工作人員表示感謝，滿意地離開了網(wǎng)點(diǎn)。

目前，隨著監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)對于洗錢打擊力度的加大，部分涉案賬戶被凍結(jié)，犯罪分子勢必尋求新的賬戶用于違法犯罪活動。該事件發(fā)生后，工作人員迅速將該風(fēng)險(xiǎn)案例上報(bào)上級分行，隨即民生銀行鎮(zhèn)江支行向全轄網(wǎng)點(diǎn)發(fā)出防范警示，要求各網(wǎng)點(diǎn)做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（通訊員 符淡寧 記者 包建華）