中行揚中支行堵截兩起新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

去年下半年以來，中行鎮(zhèn)江分行認真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要指示批示精神，全面落實人民銀行、公安部關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作要求，各單位組織一線人員加強專業(yè)學(xué)習(xí)，隨時掌握各類詐騙行為的最新動態(tài)，不斷加大堵截電信詐騙事件的工作力度。

近日，中行揚中支行兩家網(wǎng)點連續(xù)識別和堵截兩起新型電信詐騙事件，有效避免了客戶資金損失，相關(guān)案例在內(nèi)部通報學(xué)習(xí)的同時，也向當?shù)毓膊块T反詐中心進行了及時溝通，形成“警銀聯(lián)動、縱深打擊”的良好協(xié)作機制。

堵截案例一：

利用“賬戶年檢”進行詐騙

2月28日上午，中行揚中城北支行對公業(yè)務(wù)柜臺接到某公司會計的電話，溝通辦理企業(yè)賬戶年檢事宜。

在交談中得知，這位會計接到一個電話號碼為034750019847的來電，自稱王丹，是中行員工，可以為其快捷辦理企業(yè)賬戶年檢事宜，客戶提供營業(yè)執(zhí)照正副本、法人及經(jīng)辦人身份證、公章及財務(wù)印鑒章即可快捷辦理賬戶年檢。同時提示這位會計加QQ號，將會發(fā)送一份電子版的法人授權(quán)委托書模板至其郵箱，請這位會計準確填報后通過QQ郵箱上傳。

企業(yè)一年一度的對公賬戶年檢確有此事，所謂的銀行人員來電要求提供的年檢材料符合賬戶年檢要求，只是以往賬戶年檢，需帶相關(guān) 材料至銀行柜面辦理，而非通過QQ號上傳資料，這位會計帶著疑慮撥通了中行揚中城北支行的電話。

城北支行工作人員了解詳情后，首先確認該行沒有所述員工，判斷此為假借賬戶年檢之名欲行詐騙的事件，立即告知客戶，不要加其QQ群，更不能泄露企業(yè)信息，進行相關(guān)轉(zhuǎn)賬操作。

中行網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員進一步向客戶進行解釋，該行尚未開展對公賬戶年檢操作，而且通知客戶會使用該行辦公電話，絕不會有要求客戶加微信、QQ群等方式，企業(yè)賬戶年檢操作也須在賬戶開戶行柜臺完成。

在年度企業(yè)賬戶年檢即將開展之際，中行揚中支行也在此提醒，不法詐騙分子會利用這個時機開展詐騙活動，企業(yè)財務(wù)人員切勿輕信快捷、代理賬戶年檢信息，添加陌生社交賬號，點擊郵件、短信中的不明鏈接，更不可泄露網(wǎng)銀用戶名、密碼等以及進行相關(guān)資金轉(zhuǎn)賬操作，一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙或已被騙，應(yīng)及時撥打110報警。

堵截案例二：

利用免費生成企業(yè)收款碼實施詐騙

近日在中行揚中油坊支行開戶的某批發(fā)部客戶，收到一條短信：從2022年3月1日起個人收款碼將不能進行商業(yè)收款，我行近期推出免費生成企業(yè)收款碼的優(yōu)惠活動，請點擊相關(guān)鏈接，使用網(wǎng)銀用戶名及密碼進行登錄進行操作。發(fā)信人為中國銀行。

近期網(wǎng)上也有消息稱，從2022年3月開始個體工商戶個人收款碼將不能進行收款，收款賬戶及收款碼的名稱應(yīng)為營業(yè)執(zhí)照的名稱。因此，這位客戶看到這條短信后信以為真，按照提示準備操作，但做了幾步操作后出現(xiàn)了小問題，于是來到揚中油坊支行尋求指導(dǎo)。

網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理戴平接待了客戶。他分析稱，從客戶展示的短信號碼來看，該號碼明顯不是中行的專用號碼。出于謹慎，業(yè)務(wù)經(jīng)理與上級行業(yè)務(wù)部門進行電話核實，最終確認沒有所謂通過網(wǎng)銀生成免費企業(yè)收款碼的優(yōu)惠活動。據(jù)此判斷，這應(yīng)當是詐騙分子的又一個騙局，詐騙分子的目的是通過非法鏈接誘騙客戶，通過獲取客戶的網(wǎng)銀用戶名及密碼，對其賬戶資金進行劃轉(zhuǎn)。

網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理以高度的責任感和敏感性，成功幫助客戶識別電信詐騙風險，及時阻止了騙局的進一步發(fā)生，有效避免了客戶的資金損失，客戶對中行專業(yè)的指導(dǎo)表達了感謝，并表示今后一定加強防范意識，不輕易相信這些“免費”陷阱。

目前，中行鎮(zhèn)江分行轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)也在廣泛開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳，通過戶外宣傳、制作展板、廳堂發(fā)放宣傳資料和播放防詐視頻短片等形式，向社會公眾全面介紹金融防詐的典型案例和知識，提高廣大客戶防范意識。各網(wǎng)點加強學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，熟練掌握最新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，嚴陣以待，及時識別形形色色的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方法，為廣大客戶的資金安全筑起一道堅固的“金融防線”。（殷勇 王小月）