中行揚(yáng)中支行堵截兩起新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

去年下半年以來(lái)，中行鎮(zhèn)江分行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要指示批示精神，全面落實(shí)人民銀行、公安部關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作要求，各單位組織一線人員加強(qiáng)專業(yè)學(xué)習(xí)，隨時(shí)掌握各類詐騙行為的最新動(dòng)態(tài)，不斷加大堵截電信詐騙事件的工作力度。

近日，中行揚(yáng)中支行兩家網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)識(shí)別和堵截兩起新型電信詐騙事件，有效避免了客戶資金損失，相關(guān)案例在內(nèi)部通報(bào)學(xué)習(xí)的同時(shí)，也向當(dāng)?shù)毓膊块T反詐中心進(jìn)行了及時(shí)溝通，形成“警銀聯(lián)動(dòng)、縱深打擊”的良好協(xié)作機(jī)制。

堵截案例一：

利用“賬戶年檢”進(jìn)行詐騙

2月28日上午，中行揚(yáng)中城北支行對(duì)公業(yè)務(wù)柜臺(tái)接到某公司會(huì)計(jì)的電話，溝通辦理企業(yè)賬戶年檢事宜。

在交談中得知，這位會(huì)計(jì)接到一個(gè)電話號(hào)碼為034750019847的來(lái)電，自稱王丹，是中行員工，可以為其快捷辦理企業(yè)賬戶年檢事宜，客戶提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本、法人及經(jīng)辦人身份證、公章及財(cái)務(wù)印鑒章即可快捷辦理賬戶年檢。同時(shí)提示這位會(huì)計(jì)加QQ號(hào)，將會(huì)發(fā)送一份電子版的法人授權(quán)委托書模板至其郵箱，請(qǐng)這位會(huì)計(jì)準(zhǔn)確填報(bào)后通過(guò)QQ郵箱上傳。

企業(yè)一年一度的對(duì)公賬戶年檢確有此事，所謂的銀行人員來(lái)電要求提供的年檢材料符合賬戶年檢要求，只是以往賬戶年檢，需帶相關(guān) 材料至銀行柜面辦理，而非通過(guò)QQ號(hào)上傳資料，這位會(huì)計(jì)帶著疑慮撥通了中行揚(yáng)中城北支行的電話。

城北支行工作人員了解詳情后，首先確認(rèn)該行沒有所述員工，判斷此為假借賬戶年檢之名欲行詐騙的事件，立即告知客戶，不要加其QQ群，更不能泄露企業(yè)信息，進(jìn)行相關(guān)轉(zhuǎn)賬操作。

中行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員進(jìn)一步向客戶進(jìn)行解釋，該行尚未開展對(duì)公賬戶年檢操作，而且通知客戶會(huì)使用該行辦公電話，絕不會(huì)有要求客戶加微信、QQ群等方式，企業(yè)賬戶年檢操作也須在賬戶開戶行柜臺(tái)完成。

在年度企業(yè)賬戶年檢即將開展之際，中行揚(yáng)中支行也在此提醒，不法詐騙分子會(huì)利用這個(gè)時(shí)機(jī)開展詐騙活動(dòng)，企業(yè)財(cái)務(wù)人員切勿輕信快捷、代理賬戶年檢信息，添加陌生社交賬號(hào)，點(diǎn)擊郵件、短信中的不明鏈接，更不可泄露網(wǎng)銀用戶名、密碼等以及進(jìn)行相關(guān)資金轉(zhuǎn)賬操作，一旦發(fā)現(xiàn)疑似詐騙或已被騙，應(yīng)及時(shí)撥打110報(bào)警。

堵截案例二：

利用免費(fèi)生成企業(yè)收款碼實(shí)施詐騙

近日在中行揚(yáng)中油坊支行開戶的某批發(fā)部客戶，收到一條短信：從2022年3月1日起個(gè)人收款碼將不能進(jìn)行商業(yè)收款，我行近期推出免費(fèi)生成企業(yè)收款碼的優(yōu)惠活動(dòng)，請(qǐng)點(diǎn)擊相關(guān)鏈接，使用網(wǎng)銀用戶名及密碼進(jìn)行登錄進(jìn)行操作。發(fā)信人為中國(guó)銀行。

近期網(wǎng)上也有消息稱，從2022年3月開始個(gè)體工商戶個(gè)人收款碼將不能進(jìn)行收款，收款賬戶及收款碼的名稱應(yīng)為營(yíng)業(yè)執(zhí)照的名稱。因此，這位客戶看到這條短信后信以為真，按照提示準(zhǔn)備操作，但做了幾步操作后出現(xiàn)了小問題，于是來(lái)到揚(yáng)中油坊支行尋求指導(dǎo)。

網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理戴平接待了客戶。他分析稱，從客戶展示的短信號(hào)碼來(lái)看，該號(hào)碼明顯不是中行的專用號(hào)碼。出于謹(jǐn)慎，業(yè)務(wù)經(jīng)理與上級(jí)行業(yè)務(wù)部門進(jìn)行電話核實(shí)，最終確認(rèn)沒有所謂通過(guò)網(wǎng)銀生成免費(fèi)企業(yè)收款碼的優(yōu)惠活動(dòng)。據(jù)此判斷，這應(yīng)當(dāng)是詐騙分子的又一個(gè)騙局，詐騙分子的目的是通過(guò)非法鏈接誘騙客戶，通過(guò)獲取客戶的網(wǎng)銀用戶名及密碼，對(duì)其賬戶資金進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。

網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)理以高度的責(zé)任感和敏感性，成功幫助客戶識(shí)別電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)阻止了騙局的進(jìn)一步發(fā)生，有效避免了客戶的資金損失，客戶對(duì)中行專業(yè)的指導(dǎo)表達(dá)了感謝，并表示今后一定加強(qiáng)防范意識(shí)，不輕易相信這些“免費(fèi)”陷阱。

目前，中行鎮(zhèn)江分行轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)也在廣泛開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳，通過(guò)戶外宣傳、制作展板、廳堂發(fā)放宣傳資料和播放防詐視頻短片等形式，向社會(huì)公眾全面介紹金融防詐的典型案例和知識(shí)，提高廣大客戶防范意識(shí)。各網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，熟練掌握最新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，嚴(yán)陣以待，及時(shí)識(shí)別形形色色的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方法，為廣大客戶的資金安全筑起一道堅(jiān)固的“金融防線”。（殷勇 王小月）