工行鎮江丹徒支行“四強化”落實反洗錢工作

金山網訊　為深入踐行金融工作的政治性、人民性，工行鎮江丹徒支行將反洗錢工作抓在經常、融入平常、嚴在平常，堅持把防控風險作為金融工作的永恒主題，旨在維護金融秩序、防范洗錢風險、強化金融安全防線。

強化客戶身份識別，筑牢第一道防線

客戶身份識別是反洗錢工作的關鍵環節，該行網點嚴格執行“了解你的客戶”原則，初次建立業務關系時，核實客戶身份信息的真實性、完整性和有效性，對公開戶客戶上門核實實際經營地址與營業執照地址的一致性，以及勘察辦公場所及經營情況，核實法人開戶意愿，審慎開展盡職調查。對于高風險客戶實施加強型盡職調查，深入了解其資金來源交易目的等情況，及時發現并報告可疑交易。

強化賬戶全生命周期管理，關注交易監測系統

尤其是異常的大額交易、頻繁交易、跨境交易等，分析可疑交易行為，資金的快進快出、交易金額與客戶身份或經營狀況不符等，推進營業執照注吊銷賬戶的清理，及時聯系單位進行營業執照變更的賬戶變更，做好企業賬戶KYC治理、銀企對賬工作，對風險賬戶及時管控避免風險敞口。

強化員工培訓學習，提升反洗錢履職水平

壓緊壓實責任，明確各部門和崗位在反洗錢工作中的職責和分工，定期組織員工參加反洗錢履職能力、案例分析等培訓，鼓勵員工自主學習，形成全員參與、共同提升的良好氛圍。開展反洗錢業務知識競賽，通過線上線下認真學、持續學、反復學，旨在提高全員反洗錢意識及專業水平。

強化宣傳普及工作，共創和諧金融生態

該行堅持“以客戶為中心、以風險為導向”理念，做好到店客戶反洗錢法律法規、洗錢危害及防范措施等知識的普及與宣傳，關注大額轉賬及老年客群轉賬業務，揭露新型電信詐騙案例，提示轉賬風險。積極走進社區、學校、社區、醫院、商圈等重點場所，關注老少青等重點客群，提示其銀行卡一定要本人使用，不明的鏈接短信不要點，不能出租出借賬戶，嚴防洗錢風險。（劉琪慧）