工行鎮(zhèn)江丹徒支行“三步走”扎實(shí)做好旺季反洗錢宣傳

金山網(wǎng)訊 在春節(jié)業(yè)務(wù)高峰期，工行鎮(zhèn)江丹徒支行全方位、多層次地開展反洗錢宣傳活動(dòng)，通過扎實(shí)到位的宣傳，進(jìn)一步提升社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為維護(hù)金融穩(wěn)定的壓艙石。

點(diǎn)亮網(wǎng)點(diǎn)宣傳明燈，營造濃厚氛圍

一是網(wǎng)點(diǎn)大廳利用LED屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳標(biāo)語，醒目而有力，時(shí)刻提醒每一位到店客戶。宣傳折頁整齊擺放，內(nèi)容包涵反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、常見洗錢手段揭秘以及法律責(zé)任解讀，供客戶隨手可取，隨時(shí)可讀。二是聚焦容易上當(dāng)受騙的老年客群，辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)告知他們務(wù)必再三核實(shí)對(duì)方身份，不要向陌生人轉(zhuǎn)賬，保護(hù)好血汗錢、養(yǎng)老錢。大堂經(jīng)理更是主動(dòng)出擊，抓住客戶辦理業(yè)務(wù)的間隙，為客戶遞上宣傳資料，耐心講解反洗錢要點(diǎn)。

借助線上宣傳東風(fēng)，擴(kuò)大知識(shí)覆蓋

網(wǎng)點(diǎn)青年員工精心制作趣味十足的反洗錢宣傳短視頻積極轉(zhuǎn)發(fā)社交媒體，利用通俗易懂的語言強(qiáng)化公眾認(rèn)知，如“守護(hù)資金安全，遠(yuǎn)離洗錢陷進(jìn)——提高警惕，共建和諧金融環(huán)境”“莫信天上掉陷進(jìn)，洗錢陷進(jìn)要警惕”“保護(hù)個(gè)人信息，遠(yuǎn)離非法交易，守護(hù)您的財(cái)產(chǎn)安全”，字字珠璣鏗鏘有力警示群眾不要出租出借賬戶，呼吁他們舉報(bào)可疑行為，齊心協(xié)力共創(chuàng)和諧金融環(huán)境。

加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，做好賬戶存續(xù)期管理

一是業(yè)務(wù)過程中開展客戶身份的初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別，確認(rèn)客戶身份、了解客戶交易目的和交易性質(zhì)，關(guān)注客戶身份信息、日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易及風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行重新識(shí)別、持續(xù)識(shí)別，及時(shí)提示客戶更新資料、補(bǔ)充完善客戶身份識(shí)別信息等。二是關(guān)注異常的大額交易、頻繁交易、跨境交易等，分析可疑交易行為，做好企業(yè)賬戶KYC治理、銀企對(duì)賬工作。常態(tài)化加強(qiáng)營業(yè)執(zhí)照注吊銷賬戶治理，應(yīng)用智慧復(fù)核等系統(tǒng)數(shù)據(jù)，定期做好營業(yè)執(zhí)照注吊銷客戶持有賬戶識(shí)別管控。三是加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易行為管理，持續(xù)強(qiáng)化現(xiàn)金業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。加強(qiáng)對(duì)柜面現(xiàn)金收付、大額現(xiàn)金支取操作管理，增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)人員風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)操作意識(shí)，做好客戶溝通引導(dǎo)，對(duì)于現(xiàn)有柜面轉(zhuǎn)賬功能可以滿足客戶資金劃轉(zhuǎn)需求的，積極引導(dǎo)客戶通過轉(zhuǎn)賬方式辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（劉琪慧）